За какие слова банки могут заблокировать перевод

      18 Алексей Матвеев Источник: Прайм

Важные правила при заполнении поля «сообщение получателю» в банковских переводах стали особенно актуальными в последнее время.

Изображение сгенерировано ИИ
Изображение сгенерировано ИИ

По последним данным, каждый пятый перевод между физическими лицами подвергается дополнительной проверке, а количество блокировок из-за некорректных комментариев выросло на 15% за последний год.

Автоматизированная система банков тщательно анализирует все сообщения в переводах. Это связано с требованиями закона о противодействии легализации доходов, который обязаны соблюдать все финансовые организации России.

Основная причина блокировок — попытки использования личных карт для коммерческих операций. Хотя приём платежей на личные карты за товары и услуги стал распространённым явлением, важно помнить: текущие счета физических лиц не предназначены для предпринимательской деятельности.

Запрещённые формулировки в комментариях к переводу включают любые указания на коммерческую деятельность. В стоп-лист попадают такие слова и словосочетания как:

  • оплата услуг
  • оплата товара
  • заказ
  • аренда
  • и другие подобные термины

Оптимальный вариант избежать проблем с переводами — не заполнять поле сообщения вовсе. Всю необходимую информацию можно передать через SMS-сообщения, мессенджеры и личные звонки. Такой подход поможет избежать лишних проверок и блокировок со стороны банка, сохранив возможность безопасного перевода денежных средств.