Процедура идентификации по паспорту включает несколько этапов. Во-первых, сотрудник банка проверяет подлинность документа, используя специальные устройства для проверки защитных элементов, таких как водяные знаки, голограммы и микропечати. Затем сотрудник сравнивает фотографию в паспорте с лицом клиента, чтобы убедиться, что они совпадают. Наконец, банк может проверить personal numeric code (PNC) или другие персональные данные, чтобы убедиться, что они соответствуют данным в документе.
Однако, этот процесс не всегда прост и безопасен. Существует несколько рисков, связанных с идентификацией по паспорту, в том числе:
- Фальшивые документы: клиент может представить поддельный паспорт, что может привести к мошенничеству и убыткам для банка.
- Ошибки вручную: сотрудники банка могут ошибиться при ручной проверке документов, что может привести к ошибкам в идентификации.
- Недостаточная проверка: банк может не провести достаточную проверку документов, что может привести к мошенничеству и убыткам для банка.
Чтобы уменьшить эти риски, банки могут использовать решения на основе искусственного интеллекта (ИИ) для идентификации клиентов по паспорту. Эти решения могут проводить более быструю и точную проверку, чем традиционные методы. Например, ПО может проверять документ по более чем 60 параметрам, включая защитные элементы, шрифты и размеры букв, а также распознавать поддельные документы. Кроме того, небиометрическая сверка лица может использоваться для сравнения фотографии в паспорте с лицом клиента, не выделяя биометрические дескрипторы. Вместо этого сравниваются метрические характеристики, такие как расстояние между глазами и носом, что делает процесс более точным и защищенным.
Кроме того, решения на основе ИИ могут помочь банкам соблюдать законодательство в области защиты данных и борьбы с мошенничеством. Например, ПО может проверять персональные данные клиента на соответствие данным в документе, что помогает предотвратить мошенничество с использованием неверных данных. Кроме того, решения на основе ИИ могут помочь банкам сохранять конфиденциальность персональных данных клиента, защищая их от несанкционированного доступа и злоупотреблений.
