Сегодня группа работает более чем в двадцати странах и объединяет широкий спектр сервисов — от брокерских и банковских услуг до инвестиционных и технологических решений.

По мере расширения географии бизнеса усложняется и система управления рисками. Для компаний, работающих сразу в нескольких юрисдикциях, ключевым фактором становится прозрачность процессов и соответствие требованиям разных регуляторов. Поэтому комплаенс в международных финансовых группах постепенно превращается из функции контроля в важную часть корпоративной инфраструктуры.

Главный директор по комплаенсу холдинга Дмитрий Довженко отмечает, что современная комплаенс-система выполняет более широкую задачу, чем просто соблюдение формальных правил. Она помогает компании масштабироваться и снижает вероятность регуляторных и репутационных рисков.

Масштаб бизнеса и международная экспансия

Расширение географии и диверсификация сервисов остаются ключевыми направлениями развития финтех группы Freedom Holding Corp.. Компания последовательно усиливает присутствие на новых рынках и одновременно наращивает инфраструктуру экосистемы.

Одним из шагов в банковском направлении стало появление подразделения холдинга на рынке Таджикистан — запуск состоялся осенью 2024 года. Спустя год компания получила разрешение регулятора на открытие дочернего банка в Грузия.

Параллельно расширяется и международная брокерская сеть. В конце 2025 года структура холдинга получила лицензию на финансовую деятельность в Абу-Даби, что позволяет группе работать на рынках Ближнего Востока.

Отдельное направление стратегии — сделки по приобретению финансовых институтов. Так, Freedom достиг соглашения о покупке контрольного пакета Turkish Bank A.Ş.. Доля в 99,32% приобретается у Özyol Holding и National Bank of Kuwait. Финализация сделки возможна после получения всех разрешений регулирующих органов Турция.

Одновременно компания рассматривает возможности усиления банковского сегмента на домашнем рынке — в Казахстан. Основатель холдинга Тимур Турлов ранее отмечал, что группа изучает варианты покупки банка с активами около 2,5 трлн тенге и капиталом примерно $500 млн. Такой актив может быть интегрирован в экосистему Freedom и обеспечить доступ к корпоративным клиентам.

Помимо финансового сектора холдинг активно инвестирует и в цифровую инфраструктуру. В 2025 году телеком-подразделение Freedom Telecom расширилось за счёт интеграции провайдера ASTEL. В тот же период была достигнута договорённость о покупке оператора Транстелеком, сделка по которому проходит регуляторные согласования.

На стратегической сессии руководства в январе 2026 года Тимур Турлов обозначил изменение подхода к развитию группы. Компания постепенно отходит от модели отдельных сервисов и формирует единую цифровую инфраструктуру, объединяющую финансовые, технологические и телеком-решения.

Масштаб комплаенс-системы

Сегодня в компаниях группы работают около 200 специалистов по комплаенсу. Их деятельность охватывает все страны присутствия холдинга и предполагает постоянное взаимодействие с регулирующими органами.

По оценке компании, на бизнес группы напрямую влияют около 40 регуляторов, а ещё более 50 организаций обладают косвенными надзорными полномочиями. В такой среде комплаенс выполняет не только контрольную функцию, но и помогает координировать процессы между различными юрисдикциями.

Основные направления контроля

Система комплаенса охватывает широкий спектр рисков: соблюдение санкционных ограничений, противодействие финансовым преступлениям и отмыванию средств, антикоррупционные требования, защиту информации и соблюдение правил поведения на финансовых рынках.

Так как требования разных стран могут существенно отличаться, в холдинге используется инструмент регуляторного мэппинга — сопоставление норм различных юрисдикций с внутренними политиками компании. Это помогает синхронизировать требования регуляторов и избежать дублирования процессов.

Централизация процессов

Часть комплаенс-операций в группе выполняется централизованно. Для этого создано специализированное подразделение Support Office, которое оказывает поддержку 19 компаниям холдинга.

Подразделение работает как внутренний сервисный центр и выполняет ряд контрольных процедур. Такая модель позволяет применять единые стандарты для компаний, взаимодействующих более чем с 9,5 тыс. контрагентов.

Цифровой комплаенс и управление ростом

Быстрое расширение международного бизнеса требует не только масштабирования продуктов, но и создания устойчивой системы управления рисками. По мере роста группы комплаенс становится частью технологической инфраструктуры компании.

В Freedom формируется цифровая платформа Enterprise Compliance Risk Management System. Она объединяет ключевые элементы комплаенс-контроля: управление рисками, регуляторный мэппинг, мониторинг инцидентов, проверку контрагентов и обучение сотрудников.

Использование цифровых инструментов позволяет связать требования различных регуляторов с внутренними процедурами компании и анализировать данные практически в режиме реального времени. В перспективе в систему также планируется интеграция инструментов искусственного интеллекта для выявления нетипичных операций и потенциальных рисков.

Для международной финтех-экосистемы такая инфраструктура становится не просто механизмом контроля, а элементом стратегии развития. Сильная комплаенс-система упрощает взаимодействие с регуляторами, повышает доверие инвесторов и помогает компании выходить на новые рынки.

По мере роста Freedom Holding Corp. именно технологически усиленный комплаенс становится одним из факторов устойчивого масштабирования бизнеса в разных юрисдикциях.