Как не попасть под блокировку при переводах криптовалют

      13 Алеся Визгалова

По поручению ЦБ все финансовые учреждения обязуются блокировать те карты, по которым совершаются подозрительные криптовалютные операции. При этом банкам нужно не только предотвратить попытку совершить сомнительную транзакцию, но и при условии 2 блокировок в год расторгнуть договор, связанный с обслуживанием клиента. Но как быть, чтобы не оказаться в подобной ситуации по ошибке?

Как утверждает компания Crypto AML, для того, чтобы отстоять свои права и доказать законность действий, необходимо провести расследование и собрать доказательства, используя высокотехнологичные инструменты.

Российские банки и операции с криптовалютой

С недавнего времени финансовые учреждения стали более тщательно проверять денежные переводы, которые связаны с продажей, покупкой криптовалюты, а также пополнением кошельков. А для выявления сомнительных операций банки применяют уникальные программы, особые алгоритмы. Они позволяют выяснить то, как клиенты используют свои сбережения.

В случае если алгоритм выяснил что-то подозрительное, то моментально сообщает о правонарушении сотрудникам банка. К сомнительным операциям могут относиться регулярные платежи, которые осуществляются на неизвестные счета, а также манипуляции с крупными суммами. На уровне законодательства запрещается оплачивать криптой услуги, совершать покупки. А вот торговля разрешена.

Какие операции, по мнению банка, считаются подозрительными?

К ним относятся:

Регулярные переводы. В случае постоянного совершения финансовых операций, а особенно на разные карты, это может вызвать множество вопросов у работников финансового учреждения, возникнет подозрение незаконного отмывания денежных средств.

Большие суммы. Переводы крупных сумм, которые с каждым разом больше ваших предыдущих транзакций. При появлении подозрений финансовое учреждение вправе потребовать документы, которые подтвердят законность получения денежных средств.

Регулярное снятие денежных средств, а особенно больших сумм. Для любого финансового учреждения это становится сигналом к проверке законности действий.

Как действовать, чтобы ваши средства не блокировали?

1. Если клиент банка получает доход от продажи и покупки криптовалюты и на постоянной основе, то лучше всего оформить свою деятельность официально и платить налоги. К тому же, есть возможность платить 6% с общего дохода. И тогда при блокировке счета появятся все основания для снятия ограничений.

2. Покупайте криптовалюту на крупных порталах, после чего деньги можно вывести на электронный кошелек либо карточку.

3. Следуйте рекомендациям ЦБ. Лучше не совершать один перевод на крупную сумму, не снимайте сразу все средства в банкомате, регулярно оплачивайте покупки в магазинах, совершайте коммунальные платежи с этой же карты, чтобы ее «прогреть».

4. Ведите официальную деятельность. Если продажа криптовалюты является основным источником дохода, то не забывайте предоставлять документы о своем заработке и вовремя оплачивать налоги. 

5. При переводах на карту лучше не указывать комментарий или тщательно продумывайте, что лучше написать.

Теперь вы знаете, как совершать операции с криптовалютой и не вызывать подозрений у сотрудников финансовых учреждений.