Открыть оффшорный счет

Оффшорный банкинг подразумевает открытие банковского счета и работу с финансовым учреждением за пределами вашей страны.

Открытие оффшорного счета может предоставить владельцу аккаунта определенные преимущества, которые мы рассмотрим ниже. Больше информации на сайте.

Почему многие принимают решение открыть счет в оффшорном банке?

Как правило, предприниматели выбирают оффшорный банкинг по следующим причинам:

  • Конфиденциальность

Законодательство некоторых стран содержит положения о защите банковской тайны, что предоставляет владельцам счетов возможность сохранения определенного уровня конфиденциальности данных.

  • Защита активов

Оффшорный банковский счет позволяет защитить активы от кредиторов и юрисдикционных институтов, в случае если законодательство выбранной юрисдикции предусматривает соответствующие положения.

  • Диверсификация рисков

Вложение денег на счета в офшорных банках считается одним из возможных способов диверсификации. Кроме того, есть дополнительное преимущество в виде мультивалютного счета, что позволяет разнообразить портфель активов.

  • Комиссии и география переводов

Открытие оффшорного счета в юрисдикциях за пределами страны регистрации позволяет предприятиям осуществлять различные транзакции (в том числе международные) с более низкими комиссиями и сборами.

На что обращать внимание при выборе оффшорного банка?

Вот ключевые аспекты, на которые следует обратить внимание, прежде чем выбирать оффшорный банк:

  • Условия банковского обслуживания (например, минимальный депозит, комиссии, ликвидность);
  • Обеспечение удаленного открытия банковского счета;
  • Экономическая и политическая стабильность юрисдикции;
  • Конфиденциальность и банковские правила;
  • Финансовые предложения банка;
  • Уровень обслуживания.

Чтобы открыть оффшорный счет нужно выполнить следующие шаги:

  1. Выбрать юрисдикцию для оформления бизнес-аккаунта в соответствии с вашей корпоративной стратегией и банковскими требованиями;
  2. Подать документы, необходимые для банковского счета;
  3. Внести минимальный требуемый депозит;
  4. После завершения KYC и создания учетной записи вы можете внести деньги на оффшорную учетную запись;
  5. Разобраться в требованиях к отчетности, если таковые имеются.

Стоит отметить, что документы для открытия оффшорного банковского счета может отличаться в зависимости от юрисдикции и требований конкретного финучреждения.

Большинству банков необходимы следующие документы.

  • Заверенная копия паспорта учредителей;
  • Подтверждение адреса (например, счет за коммунальные услуги);
  • Подтверждение дохода/источника средств;
  • Свидетельство о регистрации;
  • Меморандум и устав;
  • Сертификат акций;
  • Свидетельство о хорошем положении;
  • Бизнес-план;
  • Сведения о руководящих лицах и UBO.

Другую информацию по теме оформления счета в оффшоре вы можете изучить на нашем сайте

27.02.2024 | 19:36    692
Кимрской прокуратурой проведена проверка финансов ГБУ «Кимрский психоневрологический интернат».